🧰 Meine Toolbox für Dividenden-Investoren

Meine Auswahlkriterien: Warum ich genau diese Tools nutze

Als unabhängiger Hard-Asset- und Dividendeninvestor habe ich über die Jahre viele Plattformen, Broker und Analyse-Tools getestet. Was hier steht, ist kein Werbebanner-Sortiment – es sind die Tools, die ich selbst täglich im Einsatz habe. Meine Auswahlkriterien sind klar: Eignung für Dividendeninvestoren, Kosteneffizienz, Datentiefe und Zuverlässigkeit bei Hard-Asset-Sektoren wie Energie, Shipping und Mining.

Broker für Dividendeninvestoren: Worauf es wirklich ankommt

Bei der Broker-Wahl für Dividendinvestoren sind zwei Faktoren entscheidend: erstens die Kostenstruktur bei Wiederanlage und Sparplan-Ausführung, zweitens die Qualität des Steuer-Reportings. Wer regelmäßig Dividenden aus US-amerikanischen MLPs, kanadischen Royalties oder norwegischen Energieaktien erhält, merkt schnell, dass die Steuerthematik komplex wird. Meine Wahl fiel auf Scalable Capital als Hauptbroker und Trade Republic als Zweitbroker – beide bieten Sparpläne ohne Ordergebühren und eine saubere Depotübersicht.

Scalable Capital überzeugt mich vor allem durch das breite Angebot an internationalen Aktien und die Flat-Fee-Struktur im Prime-Modell. Für einen Dividendinvestor, der 20–30 Positionen aktiv pflegt, ist das deutlich günstiger als klassische Depotanbieter. Trade Republic nutze ich ergänzend für schnelle Einzelkäufe und als Backup-Depot.

Scalable Capital vs Trade Republic – mein persönlicher Vergleich für Dividendeninvestoren

Die Frage "Scalable Capital oder Trade Republic?" bekomme ich von Lesern oft gestellt. Meine klare Antwort: Beide – aber für unterschiedliche Zwecke.

Mein Fazit: Scalable Capital (Prime) ist der bessere Broker für Hard-Asset-Investoren mit 15–30+ internationalen Positionen. Trade Republic nutze ich als Zweitbroker für günstiges Rebalancing.

InvestingPro Erfahrung: Das mächtigste Tool für fundamentale Analyse

InvestingPro ist mein Analyse-Tool Nr. 1 – und das seit mehreren Jahren. Was mich überzeugt hat, ist die Kombination aus Fair-Value-Modellen, historischen Cashflow-Daten und dem integrierten Screener. Gerade bei Upstream-Ölaktien, Mining-Unternehmen und Shipping-Titeln brauche ich schnellen Zugriff auf Kennzahlen wie AISC, TCE (Time Charter Equivalent), Free Cashflow Yield und Payout Ratio. Diese Tiefe bietet kaum ein anderes Tool in dieser Preisklasse.

Der InvestingPro-Screener erlaubt mir, direkt nach Dividendenrendite, Payout Ratio und Free Cashflow zu filtern – was bei 50+ Positionen auf meiner Watchlist enorm Zeit spart. Über meinen Link gibt es 15 % Rabatt auf das Jahresabo, was ich fair finde für das, was man bekommt.

Debitum: P2P-Cashflow aus Unternehmensfinanzierung

Im P2P-Bereich bin ich inzwischen sehr selektiv. Debitum ist eine der wenigen Plattformen, die ich noch aktiv empfehle – hauptsächlich weil der Fokus auf Unternehmensfinanzierung (nicht Konsumkredite) liegt und die bisherigen Ausfallquoten transparent dokumentiert sind. Wer einen kleinen Teil des Portfolios in Hochzins-Cashflow außerhalb der Aktienmärkte anlegen möchte, findet hier eine Alternative zu BDCs. Meine persönliche Erfahrung: Über 12 Monate mit stabilen monatlichen Zinszahlungen und ohne Verzögerungen.

Dividenden-Rechner & Analyse-Tools: Eigene Entwicklung

Neben den externen Tools nutze ich täglich meine eigenen Finanzrechner – speziell den Yield-on-Cost-Rechner und den Shipping-Cashflow-Rechner. Der YOC-Rechner zeigt mir, wie sich meine effektive Rendite auf den Einstandskurs im Zeitverlauf entwickelt – besonders relevant bei Positionen wie FLEX LNG oder Petrobras, die ich seit Jahren halte. Der Shipping-Cashflow-Rechner hilft mir, TCE-Einnahmen und Dayrates verschiedener Schiffstypen zu vergleichen.

Transparenz bei Affiliate-Links

Einige der Links auf dieser Seite sind Affiliate-Links – das bedeutet, ich erhalte eine Provision, wenn du dich über meinen Link anmeldest oder ein Abo abschließt. Für dich entstehen dabei keine Mehrkosten; in einigen Fällen gibt es sogar exklusive Rabatte oder Boni über meine Links. Ich verlinke ausschließlich Tools, die ich selbst nutze und für die ich persönlich stehe. Die Reihenfolge auf dieser Seite richtet sich nach meiner eigenen Nutzungsintensität, nicht nach der Provisionshöhe.

Keine Anlageberatung. Alle Tools dienen der Eigenrecherche. Investitionen in Aktien, P2P und Krypto bergen Risiken bis hin zum Totalverlust.