Meine Toolbox 2025: Warum ich Scalable, InvestingPro, Debitum & Co. wirklich nutze

InvestingPro ist das Tool, ohne das ich keine einzige Position mehr kaufe. Klingt dramatisch – aber es stimmt. Bevor eine Shipping-Aktie, ein Mining-Wert oder ein Midstream-Unternehmen in mein Depot kommt, läuft es durch InvestingPro. Warum? Weil ich dort in Sekunden sehe was andere erst nach stundenlanger Recherche finden.

Was InvestingPro mir konkret liefert:

• Fair-Value-Modelle: Mehrere Bewertungsmodelle gleichzeitig – DCF, Peer-Vergleich, Analystenkonsens. Ich sehe sofort ob eine Aktie über- oder unterbewertet ist.
• Cashflow-Analyse: Free Cashflow, Operating Cashflow, Capex – für Hard-Asset-Investoren die wichtigsten Zahlen überhaupt.
• Dividenden-Daten: Dividendenhistorie, Ausschüttungsquote, Wachstumsrate – alles auf einen Blick. Ich erkenne sofort ob eine Dividende nachhaltig ist oder auf Pump gezahlt wird.
• Qualitätsscore: InvestingPro bewertet Unternehmen nach Finanzkraft, Wachstum und Momentum – ein schneller Filter bevor ich tiefer einsteige.
• Screener: Ich filtere gezielt nach Dividendenrendite, Cashflow-Qualität und Sektor – damit finde ich neue Ideen für mein Hard-Asset-Depot.
• Research Reports: Fertige Analysen zu tausenden Unternehmen – ideal als Basis für eigene Einschätzungen.
• ProPicks KI: KI-gestützte Stock-Picks die historisch den Markt geschlagen haben.

Für wen ist InvestingPro geeignet?

Für jeden der ernsthaft in Einzelaktien investiert. Ob Shipping, Mining, Midstream oder BDCs – InvestingPro deckt alle Sektoren ab. Wer nur ETFs kauft, braucht es weniger. Wer aktiv Einzelpositionen aufbaut und dabei auf Fundamentaldaten achtet: InvestingPro ist das Geld wert.

⚠️ Analysetools ersetzen keine eigene Due Diligence. Investitionen bergen Risiken.

Parqet ist mein tägliches Dashboard für mein gesamtes Depot. Ich habe dort sowohl meinen Scalable Capital- als auch meinen Trade Republic-Account verknüpft und sehe alles auf einen Blick: welche Dividenden wann kommen, wie sich mein Cashflow entwickelt, wie mein Portfolio gewichtet ist und wie meine Rendite auf den Einstiegskurs aussieht. Auf meiner Depot-Strategie-Seite kannst du meine beiden Parqet-Portfolios live einsehen.

Was Parqet besonders macht:

• Dividendenkalender: Ich sehe monatsgenau wann welche Zahlung kommt – unverzichtbar wenn man wie ich auf monatlichen Cashflow optimiert.
• Yield on Cost (YOC): Parqet zeigt mir meine persönliche Rendite auf meinen tatsächlichen Einstandskurs – nicht die aktuelle Marktrendite. Das ist der relevantere Wert für Langzeit-Investoren.
• Branchenanalyse: Wie viel Prozent meines Depots stecken in Shipping, Mining, Energie, BDCs? Parqet schlüsselt das automatisch auf.
• Performance-Tracking: TWR (zeitgewichtete Rendite) und MWR (geldgewichtete Rendite) – beide Methoden, korrekt berechnet.
• Portfolio-Sharing: Ich kann mein Depot transparent teilen – das siehst du direkt auf meiner Depot-Strategie-Seite.
• Steuerbericht: Automatisch generierter Bericht für die Steuererklärung.

Parqet Free vs. Premium – was ich empfehle:

Die Free-Version reicht für den Einstieg. Wer wie ich mehrere Depots tracked, Dividendenkalender und YOC nutzen will und den Steuerbericht braucht, kommt um Premium nicht herum. Mit meinem Link bekommst du 15 % Rabatt im ersten Jahr.

Debitum Investments ist meine neueste Ergänzung zur Toolbox – und ich muss ehrlich sagen: Es hat mich überrascht wie gut diese Plattform zu meiner Cashflow-Philosophie passt.

Debitum ist keine Aktienplattform und kein klassischer Broker. Es ist eine regulierte P2B-Kreditplattform aus Riga, Lettland – aufsichtspflichtig unter der lettischen FCMC und dem EU-weiten MiFID II-Rahmenwerk. Das bedeutet: echte regulatorische Aufsicht, keine Wildwest-P2P wie in der Frühphase der Branche.

Wie funktioniert Debitum konkret?

Du investierst in Asset-Backed Securities (ABS) – das sind gebündelte Unternehmenskredite die von geprüften Kreditgebern (Loan Originatoren) auf der Plattform angeboten werden. Die Loan Originatoren müssen selbst 10–30 % Skin in the Game halten – also mitinvestieren. Das reduziert das Risiko leichtfertig schlechter Kredite deutlich.

Das Konzept erinnert mich an einen BDC (Business Development Company) – nur ohne Börsenkurs-Volatilität. Kapital fließt in Geschäftskredite, Zinsen kommen planbar zurück. Für mich ein interessantes Cashflow-Instrument neben meinen klassischen Hard-Asset-Dividenden.

Was mich an Debitum überzeugt hat:

• MiFID II reguliert: Das ist der entscheidende Unterschied zu unregulierten P2P-Plattformen. Lettlands FCMC beaufsichtigt die Plattform aktiv.
• 10–15 % Rendite p.a.: In der Praxis berichten Investoren von 8–12 % nach Abzug von Cash-Drag und Reinvestitionslücken – immer noch deutlich über Tagesgeld.
• 90-Tage Buyback-Garantie: Wenn ein Kredit nicht zurückgezahlt wird, muss der Loan Originator ihn nach 90 Tagen zurückkaufen. Wichtig: Diese Garantie ist nur so stark wie der Originator selbst.
• Auto-Invest: Einmal einrichten, Plattform arbeitet automatisch – ideal für passiven Cashflow ohne tägliche Kontrolle.
• Platz 2 von 30 im P2P-Community-Ranking 2025 – direkt hinter Viainvest.
• Über 40 Mio. € investiertes Kapital und rund 24.500 Investoren – keine Miniaturplattform.

Was ich ehrlich kritisch sehe:

• Kein Sekundärmarkt: Wenn du raus willst, musst du warten bis deine Investments auslaufen. Liquidität ist eingeschränkt.
• Konzentrationsrisiko: Ein Großteil der Loan Originatoren ist im lettischen und baltischen Raum konzentriert. Geografische Streuung begrenzt.
• Kein Hard Asset: Ich möchte klar sein – Debitum ist kein Hard Asset im Sinne meiner Kernstrategie. Es ist eine Cashflow-Ergänzung, kein Ersatz für Shipping-Dividenden oder Mining-Ausschüttungen.

Wie ich Debitum in meine Strategie einbette:

Für mich ist Debitum ein kleiner Teil des 20 %-Puffers in meiner 80/20-Strategie – nicht als Ersatz für Aktien, sondern als planbare Cashflow-Quelle mit monatlichen Zinszahlungen die ich reinvestiere. Der Zinseszinseffekt funktioniert hier genauso wie beim Dividenden-Reinvest.

⚠️ P2P-Investments sind nicht durch staatliche Einlagensicherung geschützt. Es gibt keinen liquiden Sekundärmarkt. Kreditausfälle sind möglich. Investiere nur Kapital das du langfristig entbehren kannst und führe eigene Due Diligence durch.