Dividenden-Aktien für hohen YOC finden
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❄️ Dividend Snowball YOC PRO
Aktienbasiert · YOC-Tracking · Reinvest-Quote wählbar
Dein Einstiegskurs – Basis für YOC
Deine aktuelle Stückzahl
Aktuelle Jahresdividende pro Aktie
Jährliche Dividendenerhöhung
0 % = Entnahme · 100 % = Vollreinvest
Abgeltungssteuer inkl. Soli = 26,375 %
Max. 40 Jahre
Jahrestabelle
| Jahr | Aktien | Nettodiv. / Jahr | Nettodiv. / Monat | YOC (netto) | Kumuliert (netto) |
|---|
Keine Anlageberatung. Reinvest zum Kaufkurs berechnet.
Was ist Yield on Cost (YOC) und warum ist er so wichtig?
Der Yield on Cost (YOC) ist die Dividendenrendite bezogen auf deinen ursprünglichen Kaufkurs – nicht auf den aktuellen Börsenkurs. Er misst, wie effizient dein eingesetztes Kapital für dich arbeitet.
Beispiel: Du kaufst eine Aktie für 25 € mit 2 € Dividende = 8 % YOC. Nach 10 Jahren mit 5 % jährlichem Dividendenwachstum zahlt die Aktie 3,26 € Dividende. Dein YOC auf den Kaufkurs von 25 € beträgt jetzt 13 % – auch wenn die Aktie inzwischen bei 40 € notiert und die aktuelle Rendite nur 8 % ist.
📘 YOC vs. aktuelle Rendite – der Unterschied
Aktuelle Dividendenrendite = Dividende ÷ aktueller Kurs (schwankt täglich)
Yield on Cost = Dividende ÷ dein Kaufkurs (persönlich, unveränderlich)
Ein langfristiger Investor in Enbridge mit Kaufkurs 2010 hat heute einen YOC von 15–20 %
auf seinen Kaufkurs – auch wenn die aktuelle Rendite am heutigen Kurs nur 6–7 % beträgt.
Das ist der Lohn der Geduld.
Wie Reinvest den YOC beschleunigt
Reinvest kauft zum Kaufkurs neue Anteile – und diese neuen Anteile erhalten dieselbe (und mit der Zeit steigende) Dividende je Aktie. Das Ergebnis: Dein YOC wächst nicht nur durch Dividendenwachstum, sondern auch durch mehr Anteile, die Dividende zahlen.
| Szenario | YOC Jahr 1 | YOC Jahr 10 | YOC Jahr 20 | Snowball-Faktor |
|---|---|---|---|---|
| Kein Wachstum, kein Reinvest | 5,89 % | 5,89 % | 5,89 % | 1,0× |
| 5 % Wachstum, kein Reinvest | 5,89 % | 9,60 % | 15,64 % | 2,7× |
| 5 % Wachstum + 100 % Reinvest | 5,89 % | 13,2 % | 30,5 % | 5,2× |
Basis: Kaufkurs 25 €, 200 Aktien, 2 € Startdividende (8 % brutto / 5,89 % netto). Näherungswerte.
Der Snowball-Faktor von 5,2× bedeutet: Nach 20 Jahren erhältst du mehr als das Fünffache deines ursprünglichen Netto-YOC – ohne einen Cent neue Einzahlung, nur durch Wachstum und Reinvest.
YOC als antizyklisches Werkzeug
Der YOC-Ansatz macht antizyklisches Investieren besonders attraktiv: In Markttiefs kaufst du eine Aktie zu niedrigem Kurs und hoher Rendite – dein YOC auf diesen Kaufkurs bleibt dauerhaft hoch, selbst wenn der Kurs später steigt.
📘 Praxisbeispiel: Thungela in der Mining-Delle
Thungela wurde im Tief 2022 für ~8 GBP gehandelt mit einer Dividende von 3,60 GBP – ein YOC von 45 % auf den Tief-Kaufkurs. Wer damals kaufte, erhält diesen YOC auf seinen Kaufkurs dauerhaft (bei stabiler Dividende), auch wenn der Kurs später auf 15 GBP stieg und die aktuelle Rendite auf den neuen Kurs nur noch ~24 % beträgt. Der antizyklische Käufer hat den Vorteil auf ewig eingeloggt.
Das ist der Kern meiner Hard-Asset-Strategie: Zyklische Hochrenditetitel antizyklisch kaufen, den YOC durch Reinvest in Hochphasen weiter steigern und in Tiefs günstig nachkaufen. Mehr dazu im Hard Asset Guide.
FAQ – Dividend Snowball YOC PRO
Was ist Yield on Cost (YOC) und warum ist er wichtig?▾
Der YOC ist die Dividendenrendite auf deinen persönlichen Kaufkurs – nicht auf den aktuellen Börsenkurs. Ein YOC von 15 % bedeutet: Du erhältst 15 % deines Kaufpreises jährlich als Dividende. Das ist die wichtigste Messgröße für langfristigen Cashflow-Erfolg, weil sie zeigt, wie gut dein eingesetztes Kapital für dich arbeitet – unabhängig von täglichen Kursschwankungen. Mehr im YOC-Rechner.
Was ist der Unterschied zwischen YOC PRO und dem normalen Snowball Rechner?▾
Der YOC PRO arbeitet aktienbasiert: Kaufkurs, Stückzahl, Dividende je Aktie. Reinvest kauft neue Anteile zum Kaufkurs und erhöht die Stückzahl. Das ermöglicht exakte YOC-Berechnung auf dein Startkapital. Der normale Snowball Rechner arbeitet mit Gesamtkapital und monatlicher Sparrate – ideal für die Gesamtportfolio-Planung. Beide Rechner ergänzen sich.
Was bedeutet der Snowball-Faktor?▾
Der Snowball-Faktor zeigt, um das Wievielfache dein YOC am Ende gegenüber dem Start gewachsen ist. Ein Faktor von 5× bedeutet: Dein YOC ist fünfmal so hoch wie beim Kauf – durch Dividendenwachstum und Reinvest allein, ohne neue Einzahlungen. Ein hoher Snowball-Faktor ist das Ziel langfristiger Dividendeninvestoren.
Welche Reinvest-Quote ist empfehlenswert?▾
In der Aufbauphase: 100 % – maximaler Snowball-Effekt. In der Übergangsphase: 50–70 % – du entnimmst einen Teil als Lebenshaltungskosten, lässt den Rest wachsen. In der Entnahmephase: 0–30 % – der Cashflow ist das Ziel. Der PRO-Rechner erlaubt jede Quote zwischen 0 und 100 %, sodass du alle Szenarien durchspielen kannst.
Welche Aktien eignen sich am besten für hohen YOC?▾
Beste YOC-Kandidaten verbinden hohe Startrendite mit stabilem Dividendenwachstum. Midstream-MLPs (Enbridge, ONEOK): 6–8 % Start, 3–5 % Wachstum p.a. BDCs (ARCC, MAIN): 8–10 % Start, variables Wachstum. Mining-Titel antizyklisch in Tiefphasen: potenziell 15–30 % YOC auf den Tiefkurs. Wichtig: FCF-Coverage prüfen – ein hoher YOC ist nur nachhaltig, wenn der Free Cashflow die Dividende deckt. Mehr in der Depot-Strategie.
Berücksichtigt der Rechner Steuern korrekt?▾
Ja. Der Rechner berechnet Nettodividenden nach Abgeltungssteuer (Standard 26,375 %) und reinvestiert nur den Nettobetrag – realistischer als Rechner, die Brutto reinvestieren. Den Steuersatz kannst du anpassen: bei Kirchensteuer ~28 %, bei Nutzung des Freistellungsauftrags (1.000 € p.a.) 0 % bis zur Grenze.
Dividenden Snowball YOC PRO – Was dieser Rechner wirklich zeigt
Der Dividend Snowball YOC PRO ist der realistischste Dividenden-Simulator dieser Website – und der einzige, der drei entscheidende Faktoren gleichzeitig modelliert: Dividendenwachstum, Reinvest-Effekt und Yield on Cost. Die meisten anderen Rechner modellieren nur einen davon.
Das Ergebnis: Du siehst nicht nur, wie viel Dividende du heute bekommst – sondern wie sich deine persönliche Einstandsrendite über 10, 20 oder 30 Jahre entwickelt. Der Snowball-Faktor zeigt dir, um das Wievielfache dein YOC gewachsen ist. Ein Faktor von 4× bedeutet: Du erzielst viermal so viel Dividende auf deinen Kaufpreis wie am ersten Tag – ohne eine einzige zusätzliche Einzahlung.
Warum aktienbasiert – nicht kapitalbasiert?
Die meisten Dividend-Snowball-Rechner arbeiten mit Gesamtkapital und einer pauschalen Rendite. Das PRO-Tool arbeitet aktienbasiert: Du gibst Kaufkurs, Stückzahl und Dividende je Aktie ein. Reinvest kauft neue Anteile – und der Yield on Cost bleibt immer auf dein ursprüngliches Startkapital bezogen. Das ist der entscheidende Unterschied für akkurate YOC-Simulation.
Beispiel: Du kaufst 100 Aktien von MAIN Street Capital zu 40 € mit 3,30 € Dividende je Aktie (YOC Start: 8,25 %). Bei 5 % Dividendenwachstum und 80 % Reinvest nach Steuer wächst dein YOC nach 20 Jahren auf über 22 % – auf deinen Kaufpreis von 40 €, nicht auf den dann wahrscheinlich höheren Börsenkurs.
Welche Aktien eignen sich für den Snowball YOC PRO?
Die besten YOC-Kandidaten verbinden hohe Startrendite mit stabilem Dividendenwachstum und nachhaltiger FCF-Coverage:
- Midstream MLPs (Enbridge, ONEOK, EPD): 6–8 % Startrendite, 3–5 % Wachstum p.a. – planbar und stabil durch langfristige Take-or-Pay-Verträge
- BDCs (ARCC, MAIN Capital, FS KKR): 8–10 % Startrendite, variables Wachstum – hoher Snowball-Effekt in der Aufbauphase
- REITs (Realty Income, VICI): 5–6 % Startrendite, 3–4 % Wachstum – zuverlässig für Langfristplanung
- Shipping-Aktien antizyklisch (TORM, Frontline in Tiefphasen): potenziell 15–30 % YOC auf den Tiefkurs – aber variable Dividenden erfordern separate FCF-Analyse mit dem Shipping Cashflow Rechner
Alle Bestenlisten für 2026 – LNG, Tanker und High-Yield – findest du in der Bestenlisten-Übersicht. Die Dividenden-Strategie dahinter erklärt der Hard Asset Guide.